[필독] 테더 개인 간 거래에서 자주 나오는 사기 수법 정리

운영자2026. 08. 09.최종 수정 2026. 08. 23.조회 20

개인 간 테더 거래에서 반복적으로 나타나는 수법들을 정리했습니다. 수법 자체는 단순한데, 급하게 진행하다 보면 놓치기 쉬운 것들입니다.

1. 선입금 유도

가장 흔합니다. "먼저 보내주시면 바로 보내드립니다"라고 요구한 뒤 잠적하는 방식입니다.

상대는 보통 신뢰를 만들기 위해 이런 말을 덧붙입니다.

소액으로 한두 번 정상 거래한 뒤 큰 금액에서 잠적하는 경우도 있습니다. 이전 거래가 정상이었다는 것은 다음 거래의 보증이 되지 않습니다.

은행 앱 화면을 캡처해 편집한 이미지를 보내며 "이미 보냈으니 확인해보라"고 합니다. 이미지 편집은 누구나 할 수 있습니다.

확인은 반드시 본인 은행 앱의 거래내역에서 하십시오. 상대가 보낸 이미지는 근거가 되지 않습니다.

"입금 처리가 지연되는 중이니 먼저 보내달라"는 말도 같은 수법입니다.

제3의 중개 서비스를 쓰자며 특정 사이트나 텔레그램 봇으로 유도합니다. 그 서비스 자체가 상대와 한편입니다.

화면은 그럴듯하게 만들어져 있고, 자산을 예치하면 "인증 수수료", "출금 보증금" 같은 명목으로 추가 입금을 요구합니다. 돈을 더 넣을수록 회수 가능성은 낮아집니다.

거래 후 상대가 "계좌를 지급정지 시키겠다"며 추가 금액을 요구하는 경우입니다.

보이스피싱 피해금이 섞인 자금을 받았을 때 실제로 계좌가 묶일 수 있다는 점을 악용합니다. 응하면 요구가 계속됩니다.

"내 계좌가 막혀서 그러니 다른 사람 명의로 보내겠다"는 요청입니다.

이 경우 응하지 마십시오. 제3자 명의 자금은 범죄 수익일 가능성이 있고, 받은 사람이 자금세탁에 연루될 수 있습니다. 본인이 피해자라고 생각해도 계좌 지급정지와 조사 대상이 됩니다.

대화 내용, 송금 내역, 상대 계정 정보를 캡처해 보존한 뒤 경찰서에 신고하십시오. 온라인으로는 경찰청 사이버범죄 신고시스템(ECRM)을 이용할 수 있습니다.

회수 가능성은 낮지만, 동일인에 대한 신고가 쌓이면 수사에 도움이 됩니다.

본 사이트는 회원 간 거래를 중개·알선·보증하지 않으며, 거래에 관한 판단과 결과는 당사자 본인에게 귀속됩니다. 이 글은 피해 예방을 위한 참고 자료입니다.