트래블룰이란 무엇이고 언제 적용되나
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가상자산을 주고받을 때 일정 조건에서 송수신자 정보가 함께 전달되도록 한 제도입니다. 거래소를 이용하다 보면 자연스럽게 마주치게 됩니다.
어떤 제도인가
자금세탁 방지를 위한 국제 기준(FATF 권고)을 각국이 도입한 것으로, 국내에서는 특정금융정보법에 근거를 두고 있습니다.
일정 금액 이상을 이전할 때 보내는 사람과 받는 사람의 정보를 사업자 간에 공유하도록 하는 것이 핵심입니다.
언제 적용되나
기준 금액 이상의 이전에 적용됩니다. 기준은 정책에 따라 조정될 수 있으므로 이용 중인 거래소의 현재 안내를 확인하십시오.
실제로 겪게 되는 것
- 출금 시 받는 지갑의 소유자 정보를 입력하라고 요구합니다
- 개인 지갑으로 보낼 때 본인 소유임을 인증하는 절차가 있습니다
- 거래소 간 이전에서는 상대 거래소가 연동되어 있어야 합니다
- 미연동 거래소로는 출금이 제한될 수 있습니다
개인 지갑으로 보낼 때
거래소마다 개인 지갑 등록 절차가 다릅니다. 지갑 소유권을 증명하는 방식이 일반적이며, 등록 후에는 해당 주소로 출금할 수 있습니다.
등록 절차를 마치지 않으면 출금이 거부될 수 있으니, 급하게 보내야 한다면 미리 등록해두시는 편이 좋습니다.
왜 있는 제도인가
가상자산이 자금세탁이나 범죄 수익 이전에 사용되는 것을 막기 위한 장치입니다. 이용자 입장에서는 절차가 번거롭게 느껴질 수 있지만, 정상적인 거래를 하는 경우 절차를 따르는 것이 본인을 보호하는 방법이기도 합니다.
기록이 남아 있어야 나중에 문제가 생겼을 때 소명할 수 있기 때문입니다.
제도 내용과 기준 금액은 변경될 수 있습니다. 정확한 사항은 금융당국과 이용 중인 거래소의 공식 안내를 확인하십시오. 이 글은 제도 설명이며 회피 방법을 안내하지 않습니다.