KYCKnow Your Customer
금융회사가 고객의 신원을 확인하는 절차입니다.
이렇게도 부릅니다 — 고객확인, 본인인증, 실명확인
거래소 가입 시 신분증을 찍고, 얼굴을 인증하고, 실명 계좌를 연결하는 과정이 모두 KYC입니다. 자금세탁방지 체계의 출발점입니다.
단계가 있습니다
기본 확인만 마치면 거래 한도가 제한되고, 추가 서류를 제출하면 한도가 올라가는 구조가 일반적입니다. 자금 출처 소명을 요구받는 경우도 있습니다.
왜 갈수록 까다로워지나
보이스피싱과 불법 자금이 가상자산 경로로 흘러 들어오면서 규제가 강화됐습니다. 원화 입금 후 일정 시간이 지나야 출금이 되는 것도 같은 맥락입니다.
주의
본인 계정을 남에게 빌려주는 행위는 명의대여로, 범죄에 이용될 경우 본인도 처벌 대상이 될 수 있습니다. 계정을 사고파는 제안은 예외 없이 거절하십시오.